Peaufiner votre portefeuille à l’aide des FNB

Imaginez que vous avez constitué un portefeuille de base qui vous donne une vaste exposition aux actions et aux obligations. Pour ce faire, il est possible que vous ayez sélectionné des placements individuels, des FNB, des fonds communs de placement ou une combinaison de ceux-ci. Sachant que vous avez couvert les éléments de base, vous pourriez commencer à examiner d’autres occasions de placement. À mesure que vous élargissez vos choix de placements, vous pouvez avoir recours aux FNB d’une manière qui n’est peut-être pas évidente à première vue.

Voici quelques situations particulières où les investisseurs peuvent utiliser des FNB, en plus d’y avoir recours pour constituer un portefeuille de base.

Lorsqu’une innovation en matière de placement, comme la cryptomonnaie, ou un nouveau thème de placement, comme l’intelligence artificielle, arrive sur le marché, la meilleure façon d’exploiter l’occasion pourrait ne pas être évidente. Comme les FNB sont devenus très populaires, de nouveaux FNB qui offrent une exposition à ces produits ou thèmes émergents sont souvent créés rapidement. Investir dans un FNB thématique vous permet de tirer parti de l’expertise et de la surveillance de professionnels en placement pour orienter la sélection des portefeuilles. Bien que les FNB ne soient pas une solution parfaite pour tous, surtout si vous aimez faire des recherches et sélectionner des titres, il pourrait s’agir d’un moyen plus facile et plus sécuritaire de tirer parti d’un thème de placement dès ses débuts.

Les placements dans des FNB conviennent bien aux secteurs de placement qui pourraient exiger que l’on fasse un examen approfondi des données financières des entreprises ou que l’on ait des connaissances techniques particulières pour évaluer adéquatement ce secteur. Les investisseurs ne cherchent pas tous à choisir des actions à temps plein et tous n’ont pas le temps de faire une analyse approfondie de chaque placement. Toutefois, un nouveau thème de placement, comme les véhicules électriques, pourrait piquer leur curiosité et ils pourraient chercher à acheter un FNB lié aux véhicules électriques. Les placements durables qui tiennent compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont un autre domaine pour lequel de nombreux enjeux doivent être pris en considération, et ces derniers peuvent différer d’un secteur à l’autre. Ici encore, un FNB peut offrir une sélection d’actions approuvée par des professionnels du secteur, en donnant souvent accès à la direction d’une société, à un coût raisonnable.

Investir selon un thème peut être difficile si ce thème exige que la personne fasse des recherches sur les titres liés à de nombreux secteurs différents. Par exemple, lors de certaines périodes, les actions de croissance à faible capitalisation surpassent l’ensemble du marché et peuvent être un choix populaire pour les investisseurs axés sur la croissance. Toutefois, ces actions se trouvent dans de nombreux groupes sectoriels différents, et il peut être difficile d’acquérir une expertise dans chacun d’eux. Un FNB de croissance à faible capitalisation peut être un choix plus simple et plus pratique.

Il est possible que vous vous renseigniez sur l’analyse technique pour mieux comprendre les tendances des prix et générer des idées de titres à négocier, mais peut-être n’êtes-vous pas encore à l’aise avec cette approche. Certains investisseurs effectuent des opérations sur papier ou surveillent les marchés financiers pendant un certain temps afin de mieux comprendre leurs rouages avant d’investir. Les investisseurs qui veulent s’exposer aux actions pendant leur apprentissage pourraient envisager d’investir dans un FNB pour obtenir une exposition à l’échelle du marché ou du secteur ciblé.

De plus, les connaissances en analyse technique peuvent être utiles pour la négociation de FNB ainsi que pour la négociation d’actions. Les indicateurs techniques courants, comme les moyennes mobiles et les indicateurs de force relative, peuvent aider à évaluer les opérations liées aux FNB de la même façon dont les autres instruments de placement sont évalués. Les liquidités et les écarts serrés entre les cours acheteurs et vendeurs de nombreux FNB signifient que ces derniers correspondent à certains des critères que les négociateurs visent lorsqu’ils recherchent des instruments de négociation appropriés. Les analystes techniques pourraient aussi s’intéresser aux FNB qui se concentrent sur un aspect technique du marché ou qui l’intègrent. Par exemple, certains FNB suivent la volatilité, un indicateur technique clé pour de nombreux négociateurs.

Tout comme les analystes techniques débutants peuvent avoir recours aux FNB comme éléments constitutifs d'un portefeuille, il en va de même pour les analystes de recherche fondamentale débutants. Les FNB peuvent offrir une exposition pratique à l’ensemble du marché ou du secteur, pendant qu’un investisseur examine et évalue les données fondamentales de différentes sociétés. Même une fois que vous avez compris les principes de l’analyse fondamentale et que vous les utilisez régulièrement, cela peut prendre beaucoup de votre temps. Les FNB peuvent toujours combler les lacunes et vous permettre de diversifier votre portefeuille, pendant que vous faites des recherches pour sélectionner d’autres titres dans lesquels vous aimeriez investir.

Les options sont un produit de placement spéculatif qui comporte un certain nombre de risques inhérents. De nombreux négociateurs d’options ne voudront pas engager tous leurs capitaux de placement dans la négociation d’options. Bien que les négociateurs d’options profitent de l’effet de levier et de la possibilité d’exploiter les fluctuations des cours des actions à court terme, leurs capitaux non spéculatifs peuvent être investis dans des FNB indiciels pour obtenir une exposition élargie et pratique à d’autres catégories d’actif. D’autres négociateurs de style spéculatif peuvent aussi tirer parti de cette approche.

La majorité des FNB sont fondés sur des indices et visent à reproduire un indice ou un indice de référence précis, ce qui peut être particulièrement utile lorsque vous investissez dans certains marchés boursiers étrangers. La négociation peut être difficile dans de nombreux marchés étrangers en raison du décalage horaire, des fluctuations des devises et des restrictions réglementaires. Toutefois, la plupart des marchés étrangers sont dotés d’un indice de référence établi et bon nombre d’entre eux offrent des FNB qui suivent ces indices. L’achat d’un FNB indiciel de marché étranger vous donne une exposition au rendement de ce marché sans avoir à vous soucier de la logistique de la négociation.

Ce ne sont là que quelques-unes des autres façons dont les FNB peuvent jouer un rôle dans la constitution d’un portefeuille.

Pour en savoir plus sur les nombreux types de FNB présentement offerts, consultez l’article Types de fonds négociés en bourse. Cet aperçu pourrait vous faire découvrir d’autres façons d'utiliser ce produit de placement polyvalent.