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Profils d'investisseurs
Placement de portefeuille

Placement de portefeuille

Beaucoup de personnes croient que les placements dans les portefeuilles sont essentiellement des actions. Quoique les actions puissent certainement en être une composante, les investisseurs savent qu'un portefeuille bien constitué compte une variété de placements de différentes catégories d'actif.

Profil d'un investisseur de portefeuille

Les investisseurs de portefeuille accumulent leur capital, démontrent une stabilité financière et ont un revenu régulier. Toutefois, ils sont :

  • encore au stade d'accumulation de leur vie financière;
  • peut-être en train de rembourser un prêt hypothécaire résidentiel;
  • peut-être en train d'épargner pour les études de leurs enfants;
  • peut-être en train d'acheter un chalet ou une autre résidence secondaire.

Ils pensent également à la retraite et peuvent commencer à se préparer pour ce stade de leur vie, mais ce n'est pas une étape qui se produira dans un avenir prochain. Les investisseurs de portefeuille possèdent la capacité d'investir et comprennent l'importance de faire des placements dès maintenant afin de réaliser leurs objectifs à court et à long terme.

Pour les investisseurs de portefeuille, les clés de la réussite en matière de placement sont un portefeuille bien diversifié et un plan financier structuré. En général, ils privilégient l'autonomie et préfèrent les placements autogérés, ou encore, ils peuvent retenir les services d'un conseiller pour une partie de leurs placements et gérer le reste eux-mêmes. Ces investisseurs veulent être sûrs d'avoir à leur disposition tous les outils et toutes les ressources nécessaires pour que leurs portefeuilles soient bien préparés de manière à refléter toute amélioration économique et à surmonter tout repli boursier.

Des outils utiles

Renseignez-vous sur notre outil de répartition de l'actif, qui vous donne un coup de main pour personnaliser votre stratégie de placement et composer le portefeuille qui vous conviendra le mieux selon vos objectifs personnels. Il peut vous aider à gérer le risque, élaborer des plans de placement à long terme qui maximiseront les rendements et contribuer à la préparation de vos finances à la retraite.

Nous vous proposons d'utiliser nos Calculateurs, qui vous donnent un coup de main pour calculer la somme dont vous avez besoin pour réaliser vos objectifs immédiats et à long terme. Nous vous invitons aussi à consulter notre Centre d'éducation afin de savoir quelles autres stratégies pourraient convenir à vos plans pour la retraite.

Certains des avantages que nous offrons à l'investisseur de portefeuille

  • Calculateurs
    Grâce à nos nombreux calculateurs, évaluez la somme dont vous avez besoin pour réaliser vos objectifs financiers à court et à long terme.

  • BâtiFonds MC
    Profitez de la commodité offerte par ce plan de placements périodiques. Nous transférerons automatiquement de votre compte bancaire CIBC à votre compte Pro-Investisseurs CIBC un montant déterminé, en tant que dépôt en espèces ou pour l'achat de fonds communs de placement, à la fréquence que vous choisissez.

  • Régime multiplicateur d'actionsMC
    Vous pouvez prendre des dispositions pour que les dividendes que vous recevez des actions canadiennes et américaines admissibles soient automatiquement réinvestis dans des actions entières additionnelles des mêmes sociétés et vous n'aurez à payer aucune commission ni frais de traitement. (Votre versement de dividendes doit être suffisant pour acheter au moins une action.)

  • Répartition de l'actif
    Trouvez la composition de l'actif qui convient le mieux à votre degré de tolérance au risque, ainsi qu'à vos objectifs et à votre horizon de placement. Découvrez aussi à quel point votre portefeuille correspond à votre profil suggéré de répartition de l'actif.

  • Centre d'éducation
    Élargissez vos connaissances sur les placements et les stratégies qui peuvent vous aider à bâtir un portefeuille plus solide.

  • Suivi du portefeuille
    Vous permet de sauvegarder plusieurs listes d'actions, d'options et de symboles de fonds communs de placement pour suivre divers statistiques et renseignements relatifs à ces titres.

  • Services de courtage mobile CIBC
    Avec l'application de Services de courtage mobile CIBC. Vous pouvez consulter les marchés boursiers partout et en tout temps. Téléchargez l'application pour suivre vos placements, effectuez des opérations sur actions, obtenez des cotes et plus à partir de votre téléphone intelligent.

Votre plan d'action

Nos outils de planification et nos placements pour les régimes enregistrés d'épargne-retraite peuvent vous aider à préparer et à mettre en œuvre des stratégies financières correspondant à vos objectifs. Afin d'avoir accès à ces outils et instruments ainsi que bien d'autres encore, nous vous invitons à ouvrir un compte Pro-Investisseurs CIBC. Vous pouvez ouvrir un compte en direct ou en appelant l'un de nos représentants en placement au 1 800 567-3343.



MC Marques de commerce de la Banque CIBC. Services Investisseurs CIBC inc. est titulaire de licences de ces marques.

Les règles diffèrent dans la province de Québec où les désignations de bénéficiaires ne sont pas reconnues et où les actifs doivent être distribués par l'entremise de votre testament. Dans le cas d'un FERR, le conjoint devrait être nommé à titre de « rentier successeur » dans le testament. De la même façon, les résidents du Yukon ne sont pas autorisés à désigner des bénéficiaires pour leur FERR.

Les renseignements contenus dans les présentes étaient considérés exacts au moment de leur impression. CIBC, Marchés mondiaux CIBC inc. et Services Investisseurs CIBC inc. se réservent le droit de les modifier sans préavis. Ces renseignements ne sont fournis qu'à titre indicatif. Nous recommandons aux clients de consulter leurs conseillers fiscaux pour obtenir des conseils en ce qui touche leur situation personnelle.

Pro-Investisseurs CIBC est la division de courtage à escompte des Services Investisseurs CIBC inc., membre du Fonds canadien de protection des épargnants. Services Investisseurs CIBC inc. ne vous donne aucun conseil d'ordre juridique, fiscal ou comptable ni aucun conseil sur la pertinence ou la rentabilité d'un titre ou d'un placement dans un compte Pro-Investisseurs CIBC. Vous assumez l'entière responsabilité des opérations dans votre compte Pro-Investisseurs CIBC et de vos décisions de placement.

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